반응형 재테크 관련 이야기38 배당주의 ROC 이슈 Return of capital (ROC)은 펀드가 투자자에게 배당을 투자 원금에서 주는 것을 의미하는데, 많은 사람들에게 펀드의 제 살 깎아 먹기로 인식되기도 합니다. 물론 투자 수익으로 배당을 하는 것이 이상적이기는 하지만, 대부분의 고배당 펀드들은 ROC를 피하는 것이 쉽지 않습니다. 배당주 투자자에게 ROC는 신경 쓰이는 이슈 중 하나입니다. 이번 포스팅에서는 배당주의 ROC에 대해서 이야기해보겠습니다. ROC와 관련하여 Fidelity 닷컴에 연재된 좋은 글이 있습니다. 아래 링크를 참조하시기 바랍니다. https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/closed-end-funds/return-of-capital-part-one 사실 .. 2022. 5. 31. 폐쇄형 펀드와 개방형 펀드의 차이 이번 포스팅에서는 폐쇄형 펀드(Closed-End Fund)와 개방형 펀드(Open-End Fund)에 대해 알아보겠습니다. 주식을 발행하여 투자자금을 모으고, 이를 운영하여 수익을 투자자에게 분배하는 뮤추얼 펀드가 보통 개방형 펀드입니다. 따라서 일반 투자자들은 개방형 펀드에 익숙하지만 폐쇄형 펀드에 대해서는 잘 모르는 경우가 많습니다. ETF와 같이 일반 투자자가 많이 투자하는 펀드는 대부분 개방형입니다. 그래서 폐쇄형과 개방형의 차이를 몰라도 투자하는데 지장이 없지만, 알아 두면 펀드에 관한 기사나 자료들을 읽을 때 더 잘 이해할 수 있습니다. 1. 폐쇄형 펀드와 개방형 펀드의 주식 발행과 거래의 차이점 펀드에 투자하시는 분들은 잘 알고 있는 뮤추얼 펀드는 개방형 펀드입니다. 뮤추얼 펀드는 주식을 .. 2022. 5. 28. JP모건의 월배당 상장지수펀드 JEPI JEPI는 JP 모건에서 출시한 월배당 ETF입니다. 옵션 판매와 미국 대형주에 투자하여 얻는 수익으로 배당금을 지급하도록 설계되었으며, 자본 가치의 상승과 고배당을 동시에 추구하는 펀드입니다. 배당수익률은 약 연 8%에 이릅니다. QYLD와 NUSI 등과는 달리 S&P 500 지수와 연관된 펀드로 낮은 변동성을 목표로 합니다. 이번 포스팅에서는 JEPI에 대해서 알아보겠습니다. 1. JEPI의 개요 JEPI의 정식 명칭은 JPMorgan Equity Premium Income ETF입니다. JEPI의 개시일은 2020년 5월 20일입니다. 월배당을 하며 2022년 5월 기준 1년간 배당금은 주당 4.76 달러이고 배당 수익률은 8.35%가 됩니다. 그리고 같은 기준 운용 자산 규모는 87 억 달러입니다.. 2022. 5. 26. NUSI의 프로텍티브 풋: QYLD와 비교 백테스트 NUSI는 Nationwide에서 운용하는 나스닥-100 상장지수펀드입니다. QYLD와 마찬가지로 커버드콜 전략을 이용하여 높은 배당비율로 월배당을 하는데, 프로텍티브 풋으로 지수가 크게 하락할 때를 대비한 안전장치를 가지고 있습니다. 이번 포스팅에서는 NUSI의 프로텍티브 풋이 정말 잘 작동하는지 나스닥 지수가 좋지 않았던 2022년 1월부터 4월까지의 실적을 QYLD와 비교해서 보겠습니다. 먼저 NUSI에 대해 짧게 설명하면서 시작하겠습니다. 1. NUSI의 개요 NUSI의 정식 명칭은 NATIONWIDE NASDAQ-100 RISK-MANAGED INCOME ETF입니다. 2019년 12월 출시한 신생 ETF인데요. 2022년 4월 기준 12개월 배당률은 9.29%입니다. 그리고 5월 24일 기준 .. 2022. 5. 25. QYLD에 관한 논란: QQQ와 비교 QYLD와 관련하여 일부 유튜버와 블로거들이 제기하는 논란들이 있습니다. 그중 하나는 QYLD와 마찬가지로 나스닥-100의 ETF인 QQQ와 비교하여 수익률이 떨어진다는 것입니다. 한 유튜버는 이 때문에 QYLD가 사기라고 말합니다. 하지만 이는 두 ETF의 전략적 차이를 고려하지 않은 의견으로 보입니다. 이 포스팅에서는 QYLD와 QQQ의 차이점을 알아보고 위 논란에 대해 얘기해 보겠습니다. 1. QYLD와 QQQ, 두 ETF의 전략 비교 QYLD와 QQQ는 둘 다 나스닥-100의 상장지수펀드(ETF)입니다. 둘의 가장 큰 차이점은 QYLD가 커버드콜 전략을 사용한다는 것입니다. (QYLD 월배당 ETF: 분배금 히스토리 분석 참조) 커버드콜은 콜옵션 프리미엄을 판매하는 것을 말하는데, 이 프리미엄은 .. 2022. 5. 23. QYLD 모아서 월배당 150만원 만들기 자는 시간에도 돈을 벌 수 있는 일반적인 방법 중 하나는 주식 배당금을 받는 것입니다. 꾸준히 안정적인 배당주들을 모아 간다면 언젠가는 노동으로 얻는 수입보다 많은 배당금을 받을 수도 있습니다. 다만 배당소득이 다른 금융소득과 합쳐 연 2000만 원을 넘으면 소득신고를 해야 하므로 세금을 신경 써야 합니다. 이번 포스팅에서는 월배당 ETF인 QYLD를 모아 월 150만 원의 배당 수익을 위한 계획을 세워보겠습니다. 1. 월 150만 원으로 정한 이유 (절세 목적) 위에서 언급했듯이 금융소득의 총합이 연 2000만 원을 넘으면 소득 신고를 해야 합니다. 그러면 다른 소득과 합산하여 세금을 내기 때문에 세금 부담이 커질 수 있습니다. 예를 들어 과세표준이 7000만 원인 근로소득자의 경우 배당소득이 2000.. 2022. 5. 20. 맥도날드의 프랜차이즈 사업 전략 맥도날드가 푸드 사업을 하는 이유는 사실 부동산 사업을 하기 위한 것으로 알려져 있습니다. 햄버거 판매는 단지 임대 사업을 위한 도구일 뿐이라는 것이죠. 이러한 맥도날드의 사업 전략은 부동산의 가치에 대해 시사하는 바가 있어, 이번 포스팅에서 알아보도록 하겠습니다. 맥도날드의 설립 맥도날드의 설립은 사실 영화로 만들어질 만큼 흥미로운 스토리를 가지고 있습니다. 2017년에 개봉한 ‘파운더’라고 하는데요. 줄거리는 이렇습니다. 햄버거에 진심인 맥도날드 형제 그리고 야망으로 가득 찬 세일즈맨 레이 크록이 있습니다. 바로 레이가 오늘날 맥도날드를 전 세계적인 브랜드로 만든 사람인 것이죠. 맥도날드 형제는 1950년대 캘리포니아에서 작은 햄버거 가게를 하고 있었습니다. 햄버거, 감자튀김, 탄산음료의 간단한 메뉴.. 2022. 3. 17. 풍력발전 관련 기업 소개 풍력발전은 탄소배출을 줄이기 위한 노력의 일환으로 시장이 점점 커질 것으로 예상됩니다. 이번 포스팅은 국내 풍력발전 관련 기업인 두산중공업, 씨에스윈드, 삼강엠앤티, 동국S&C, 유니슨 등에 대해서 간략히 소개해 드리겠습니다. 풍력 발전 산업은 바람을 이용한 친환경 신재생에너지 사업으로 주요 선진 국가들의 탄소배출제로 정책 등에 수혜를 받아 지속적인 성장이 기대되는 분야입니다. 특히, 해상풍력 발전은 육지와 비교해 발전시설 부지의 제한이 적고 풍속도 높아 경제적이고 효율적인 전략이 될 수 있습니다. 그러면 국내 관련 기업들을 소개하겠습니다. 두산중공업 (두산에너빌리티) 두산중공업은 1962년 설립 당시 ‘현대양행’이었으나, 1980년 ‘한국중공업,’ 2001년 ‘두산중공업’으로, 그리고 2022년 3월 .. 2022. 3. 12. 이전 1 2 3 4 5 다음 반응형
