시간이 없어 예금만 하는 사람들은 사실상 인플레이션 때문에 손실을 보고 있는 상황입니다. 이러한 분들을 위해서 로보어드바이저 투자는 좋은 옵션이 될 수 있습니다. 로보어드바이저는 투자자의 목표와 프로필에 맞게 자동으로 분산 투자를 하기 때문에, 투자 전략을 선택하고 구성하는 데 필요한 시간과 노력을 줄일 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 인기 있는 로보어드바이저 ETF 중 하나인 찰스 슈왑의 SCHD에 대해 알아보겠습니다.
1. 로보어드바이저 투자의 장점
1) 자동 분산 투자
로보어드바이저는 투자자의 목표와 프로필에 맞게 자동으로 분산 투자를 하므로, 투자자가 투자 전략을 선택하고 구성하는 데 필요한 시간과 노력을 줄일 수 있습니다.
2) 저렴한 수수료
로보어드바이저는 전통적인 자산운용회사보다 저렴한 수수료를 부과합니다. 이는 투자 수익을 더욱 향상할 수 있으며, 투자자들에게 더 많은 수익 기회를 제공합니다.
3) 투자자 취향과 목표에 맞는 투자
로보어드바이저는 투자자의 프로필과 목표를 기반으로 자동으로 포트폴리오를 구성하므로, 투자자의 취향과 목표에 맞는 투자를 할 수 있습니다. 이는 투자의 성공 가능성을 높이며, 투자자들에게 더 많은 선택의 폭을 제공합니다.
2. 찰스 슈왑의 SCHD
찰스 슈왑(Charles Schwab)은 미국에서는 잘 알려진 종합 금융회사입니다.
그리고 SCHD는 찰스 슈왑이 제공하는 ETF 중 하나로, 로보어드바이저를 기반으로 구성되어 있습니다. 이 ETF는 2011년 10월 20일에 처음 시작되었습니다. SCHD는 시장의 변동성을 최소화하기 위해 자동으로 분산 투자를 하고, 이를 위해 다양한 자산 클래스와 지역별 자산 배분이 적용됩니다. SCHD는 현재 주식에 약 90%, 채권에 10% 정도를 투자하고 있습니다.
SCHD는 로버어드바이저 ETF가 가진 장점을 모두 가지고 있습니다. 먼저, 비교적 저렴한 비용으로 투자할 수 있습니다. SCHD의 비용은 0.04%로 매우 낮은 편에 속합니다. 또한, SCHD는 안정적인 수익을 원하는 사람에게 적합합니다. SCHD는 안정적으로 연 3%대의 배당(분기배당)을 주고 있습니다. 마지막으로 SCHD는 다양한 자산 배분을 제공하여 투자 위험을 최소화합니다. SCHD의 자산 배분은 미국 대형주, 미국 중소형주, 국제 대형주, 국제 중소형주, 미국 장기 국채 등으로 구성되어 있습니다.
3. SCHD의 수익률 기록
다음은 SCHD가 시작된 2011년 10월부터 SCHD와 SPY(S&P 500 추종 ETF)을 비교하는 그래프입니다.
두 ETF 모두 배당은 재투자하는 것으로 계산한 것입니다.
11년이 좀 넘는 기간 동안 SCHD는 평균적으로 연 13.27%의 수익을 거뒀습니다. 이것은 SPY의 12.79%보다 약간 높은 수준입니다. 만약 1억을 투자했다면 SCHD는 약 4억 1천만 원, SPY는 약 3억 9천만 원 정도가 됩니다.
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